Επαλήθευση και πρόληψη ξεπλύματος χρήματος

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πώς εφαρμόζουμε στο BigPirate Casino τους κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος και τι ακριβώς ζητάμε από εσάς ως παίκτη. Η διαφάνεια δεσμεύει και τις δύο πλευρές: εσείς γνωρίζετε εκ των προτέρων τα βήματα, εμείς τηρούμε πλήρως τα όρια που θέτει η άδειά μας.

Πολιτική μας κατά του ξεπλύματος

Λειτουργούμε με άδεια της Curaçao eGaming από το 2022, υπό τη διαχείριση της Jolly Roger Gaming N.V., και αυτή η άδεια επιβάλλει συγκεκριμένα μέτρα κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Δεν τα αντιμετωπίζουμε ως τυπική γραφειοκρατία: το σύστημα εσωτερικού ελέγχου μας καλύπτει κάθε στάδιο της σχέσης σας με την πλατφόρμα, από την εγγραφή έως την τελευταία ανάληψη.

Όλοι οι συνεργάτες μας που χειρίζονται συναλλαγές, καταθέσεις και αιτήματα επαλήθευσης εκπαιδεύονται τακτικά στην αναγνώριση ύποπτης δραστηριότητας. Όταν μια συναλλαγή ή μια συμπεριφορά εμπίπτει στα κριτήρια του ρυθμιστικού μας φορέα, υποχρεούμαστε να τη διερευνήσουμε και, εφόσον χρειαστεί, να τη δηλώσουμε στις αρμόδιες αρχές. Σε τέτοιες περιπτώσεις ο νόμος μάς απαγορεύει να σας ενημερώσουμε για τη δήλωση.

Πώς σας επαληθεύουμε στο BigPirate

Πότε ξεκινά η επαλήθευση

Κατά την εγγραφή συλλέγουμε τα βασικά σας στοιχεία: ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση και στοιχεία επικοινωνίας. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτείται πάντα πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής. Επιπλέον, εφαρμόζουμε προσέγγιση με βάση τον κίνδυνο, οπότε μπορεί να σας ζητήσουμε έγγραφα και σε δεύτερο χρόνο, όταν οι συναλλαγές σας ξεπεράσουν συγκεκριμένα όρια ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστα μοτίβα.

Έγγραφα που δέχεται η πλατφόρμα μας

Τα έγγραφα πρέπει να είναι ευανάγνωστα, ολόκληρα και σε ισχύ. Αποδεχόμαστε JPG, PNG και PDF αρχεία.

• Ταυτότητα, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης σε ισχύ, με ορατή φωτογραφία και ημερομηνία λήξης
• Λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση για τη διεύθυνσή σας, εκδομένος μέσα στους τελευταίους 3 μήνες
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας σας με ορατά μόνο τα 4 τελευταία ψηφία, στιγμιότυπο ψηφιακού πορτοφολιού ή αντίγραφο τραπεζικής καρτέλας

Η επαλήθευση βήμα προς βήμα

Πέντε βήματα για ολοκληρωμένο λογαριασμό

Η όλη διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα και χωρίς επαφή με τρίτους. Αρκεί μια σύνδεση στο λογαριασμό σας.

• Συνδεθείτε στο προφίλ σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης
• Ανεβάστε τα απαιτούμενα έγγραφα σε μορφή JPG, PNG ή PDF
• Ελέγχουμε τα αρχεία σας μέσα σε έως 48 ώρες από την υποβολή
• Λαμβάνετε ειδοποίηση με το αποτέλεσμα ή με αίτημα συμπληρωματικών εγγράφων
• Μετά την έγκριση, οι αναλήψεις σας επεξεργάζονται χωρίς περαιτέρω εμπόδια

Πώς προστατεύονται τα αρχεία σας

Τα έγγραφα μεταφέρονται με κρυπτογράφηση SSL και TLS και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένους διακομιστές με πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας με τρίτους, εκτός αν το ζητήσει ρητά η νομοθεσία ή οι ρυθμιστικές αρχές της δικαιοδοσίας μας. Η επεξεργασία τηρεί τους κανόνες του GDPR για τα δεδομένα προσωπικού χαρακτήρα.

Αν ζητήσουμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις η άδειά μας μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε ότι τα χρήματα που παίζετε προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα. Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι μπορούμε να σας ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων όταν οι καταθέσεις σας δεν συμβαδίζουν με το προφίλ που έχετε δηλώσει, όταν οι αθροιστικές συναλλαγές σας είναι ιδιαίτερα υψηλές ή όταν η συμπεριφορά σας αλλάζει απότομα μέσα σε σύντομο χρονικό διάστημα.

Δεν αποτελεί κατηγορία ούτε αμφισβήτηση της νομιμότητάς σας: είναι σταθμισμένος έλεγχος που εφαρμόζεται σε όλους τους παίκτες με τα ίδια κριτήρια. Μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος, ορισμένες λειτουργίες του λογαριασμού σας μπορεί να παραμείνουν σε αναμονή.

• Εκκαθαριστικά μισθού ή σύνταξης
• Εκκαθαριστικό σημείωμα φόρου εισοδήματος
• Βεβαίωση κίνησης τραπεζικού λογαριασμού
• Συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή οχήματος
• Απόφαση κληρονομιάς ή δωρεάς
• Επιχειρηματικά έγγραφα, όπως εγγυητικές ή λογιστικά statements εταιρείας

Ελέγχουμε κάθε κατάθεση και ανάληψη

Αυτόματος έλεγχος και κανόνας ίδιας μεθόδου

Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη διέρχεται από αυτοματοποιημένο σύστημα παρακολούθησης που συγκρίνει ποσά, συχνότητα και μοτίβα με δείκτες κινδύνου. Επίσης εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: τα κεφάλαια επιστρέφουν, όποτε αυτό είναι τεχνικά εφικτό, μέσω της μεθόδου με την οποία κατατέθηκαν. Αν καταθέσατε με κάρτα Visa, η ανάληψη γίνεται στην ίδια κάρτα.

Δεν χρεώνουμε προμήθειες σε καταθέσεις ή αναλήψεις. Τυχόν κόστη τρίτων, όπως τραπεζικές ή δικτυακές χρεώσεις κρυπτονομισμάτων, δεν εξαρτώνται από εμάς.

Όρια και χρόνοι που ισχύουν

Τα παρακάτω όρια ισχύουν για όλους τους επαληθευμένους λογαριασμούς.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν επεξεργαζόμαστε αναλήψεις. Ο υπολειπόμενος υπόλοιπος του λογαριασμού σας δεν χάνεται: παραμένει στον λογαριασμό και αποδίδεται με την πάροδο της διαδικασίας.

Αν αγνοήσετε επανειλημμένα τα αιτήματά μας για έγγραφα, δικαιούμαστε να περιορίσουμε τις λειτουργίες του λογαριασμού και, μετά από εύλογη προθεσμία και τελική ειδοποίηση, να τον κλείσουμε οριστικά. Σε περίπτωση κλεισίματος, το υπόλοιπο επιστρέφεται στην αρχική μέθοδο κατάθεσης, εφόσον επιβεβαιωθεί η ταυτότητά σας.

Σε σοβαρές περιπτώσεις, όπως πλαστά έγγραφα ή τεκμηριωμένη υποψία παράνομης δραστηριότητας, ο λογαριασμός αναστέλλεται άμεσα και η υπόθεση δηλώνεται στις αρμόδιες αρχές της δικαιοδοσίας μας, σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειας Curaçao eGaming.

Πόσο καιρό κρατάμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και τα ιστορικά συναλλαγών διατηρούνται για 5 έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας ή από την τελευταία σας συναλλαγή, ανάλογως με το ποιο γεγονός έρχεται αργότερα. Το διάστημα αυτό ορίζει η νομοθεσία κατά του ξεπλύματος χρήματος της δικαιοδοσίας μας και δεν μπορούμε να το συντομεύσουμε με δική μας απόφαση.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα αρχεία διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους. Σε όλη τη διάρκεια της αποθήκευσης έχετε δικαίωμα πρόσβασης στα δεδομένα σας, διόρθωσής τους και περιορισμού της επεξεργασίας τους, στα πλαίσια του GDPR και της σχετικής νομοθεσίας. Για ασκήσεις δικαιωμάτων απευθυνθείτε στη γραμματεία συμμόρφωσης στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο χρόνο θέλει η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Έως 48 ώρες από την υποβολή των εγγράφων. Στις περισσότερες περιπτώσεις ο έλεγχος ολοκληρώνεται νωρίτερα και σας ενημερώνουμε με email.

Μπορώ να κάνω ανάληψη χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Η επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη ανάληψη, σύμφωνα με τους όρους της άδειάς μας.

Γιατί μου ζητήσατε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Όταν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν συγκεκριμένα επίπεδα ή δεν συμβαδίζουν με το δηλωμένο προφίλ σας, η νομοθεσία μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε τη νόμιμη προέλευση των κεφαλαίων.

Τι γίνεται με τα έγγραφά μου μετά την έγκριση;

Αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και διατηρούνται για 5 έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού ή την τελευταία συναλλαγή, όπως ορίζει η νομοθεσία κατά του ξεπλύματος χρήματος.